Смъртта на парите и алтернативната икономика

2024 Автор: Seth Attwood | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-16 15:58

Защо централните банки на Запада заливат световната икономика с пари? Защо продуктите на печатните преси все повече губят признаци на пари? Каква е алтернативата на съвременната паразитна икономика? Отговори на професор Валентин Катасонов.

Централните банки на водещите западни страни заливат световната икономика с пари. Това се проявява преди всичко във факта, че Федералният резерв на САЩ, Английската централна банка, Европейската централна банка (ЕЦБ) и други централни банки след финансовата криза от 2007-2009 г. стартира прилагането на т. нар. програми за количествено облекчаване (QE). Те започнаха да изкупуват дългови ценни книжа (включително тези с ниско качество), като инжектират стотици милиарди долари, евро, лири стерлинги и други валути в каналите за обращение всяка година. В същото време централните банки започнаха да провеждат политика на последователно намаляване на лихвените проценти по пасивни и активни операции. В резултат на това лихвите по депозитите на централните банки на Швеция, Дания, Швейцария, Япония, както и на ЕЦБ преминаха в отрицателна територия. Не само, че имаше много пари, станаха почти безплатни.

Парадоксът е, че подобна парична експанзия на водещите централни банки на Запада не доведе до развитие на реалната икономика, а започна да я забива в задънена улица. Има няколко причини за това. Първо, все по-голяма част от продукцията на монетарните печатни машини отива на финансовите пазари, където вълнението от спекулативните игри пламва. Парите не влизат в реалния сектор, не очакват високи и бързи печалби. Второ, производството на печатни преси губи все повече и повече характеристики на парите. Днес с помощта на парите вече не е възможно да се измери нито стойността, нито цената на стоките и услугите. Ярък пример са цените на петрола, които могат да се променят няколко пъти през годината. Въпросът е, че цените на петрола започнаха да се измерват с такъв инструмент, който ние наричаме пари само по инерция. Всъщност това е банален инструмент за спекулации, манипулации и преразпределение на богатството в полза на собствениците на пари – тези, които контролират печатните преси. Без преувеличение може да се каже, че днес сме свидетели на смъртта на парите.

Тези, които се занимават с производство в реалния сектор на икономиката, усещат всичко това на собствената си кожа. Компаниите в областта на промишленото производство, селското стопанство, строителството, транспорта не могат да правят дългосрочни инвестиции, да сключват дългосрочни договори или да се занимават с перспективни изследвания и разработки. Те дори не могат да търгуват нормално. Няма достатъчно оборотен капитал (всички пари отиват за финансови платформи, където спекулантите се забавляват), а дори и да има такива, съществуват различни рискове, свързани с резки колебания на валутните курсове, инфлационно обезценяване на парите, възходи и падения на стоковите пазари. Съвременните производители на стоки се намират в положението, в което са били нашите предци преди много хиляди години, когато все още не е съществувало такова универсално средство за размяна като парите.

Естествено, производителите на стоки се опитват да се адаптират към ерата на смъртта на парите. Изграждат се нови икономически отношения. Тези нови отношения се наричат по различен начин: алтернативни, нетрадиционни, безпарични, борсови стоки, бартер… Целият набор от алтернативни икономически отношения може да се обобщи в три основни групи:

- чисто стокова размяна, която не предвижда използването на пари под каквато и да е форма;

- частично стокова борса, които са предназначени да сведат до минимум използването на официални пари;

- стокова размяна, основана на използването на алтернативни пари, тоест пари, които нямат официален статут).

Алтернативните форми на икономически отношения могат да имат няколко нива:

- местни (обмени в рамките на един град, район, населено място);

- национални (обмени в рамките на една държава);

- международен (обмен между субекти, принадлежащи към различни национални юрисдикции).

Развитието на алтернативни икономически отношения среща доста активна съпротива от страна на собствениците на пари. Това не е изненадващо, тъй като всякакви алтернативни икономически отношения подкопават монопола на централните банки върху емитирането на пари в брой и монопола на частните банки върху издаването на безналични (депозитни) пари. Под различни предлози централни банки и правителства на различни държави водят непримирима борба срещу този вид „творчество” на икономическите субекти. Това, между другото, обяснява факта, че значителна част от алтернативните икономически отношения са в „сенчестия” сектор на икономиката.

1. Чисто борсови операции. Класическата форма на такива сделки е бартер. В допълнение към класическия бартер, все по-популярен става „многостоковият“бартер - схеми, в които могат да участват десетки, стотици и хиляди икономически субекти.

2. Частично бартерни операции. Те са предназначени да сведат до минимум използването на официални пари. По правило елементите на използване на валута присъстват в широк клас международни транзакции („насрещна търговия“). Насрещната търговия включва плащане в брой за доставка на стоки и услуги от две държави, но се прилага принципът на разходния баланс на доставките. Техниката на операциите може да бъде много различна. Например, приходите от износ на доставчици от страна А могат да бъдат натрупани в техните банкови сметки и след това изразходвани за внос на стоки от страна Б. В този случай можете да се откажете от използването на твърди валути (щатски долар, евро, британски лири стерлинги), разчитайки на националните валути на участниците в насрещната търговия.

Дори ако насрещната търговия не предвижда такива задължения като използването на постъпления от износ в банкова сметка за плащане на внос, принципът на баланса все още е важен за участващите страни, тъй като позволява им да контролират стабилността на своите търговски и платежни салда, което е важно за поддържане на стабилността на обменния курс на националната валута.

Някои от по-известните форми на насрещна търговия са: Търговско базирани офсетни сделки; насрещни покупки; компенсационни сделки въз основа на споразумения за индустриално сътрудничество; обратно изкупуване на използвани продукти; операции с ишлеме суровини (толинг) и др. Най-сложната от изброените форми са компенсационни сделки, основани на споразумения за индустриално сътрудничество. Всъщност това вече не е просто стокообменна операция, а сделка за обмен на инвестиции за стоки. По правило в тази схема има и кредитор, предоставящ заемен капитал на инвеститора.

Тук трябва да се каже за различни клирингови механизми, позволяващи да се вземат предвид взаимните парични вземания и задължения на участниците в икономическите отношения. Най-често функциите на клиринговия център се изпълняват от банката. Клиринговата схема предвижда периодично фиксиране на баланса на паричните вземания и задължения. Балансът може да бъде покрит (изплатен) в предварително определена валута (клирингова валута). Възможно е заемане на клирингов член, който има отрицателно салдо. Възможно е и погасяване на отрицателното салдо с помощта на стокови доставки. След Втората световна война, когато в света настъпи валутен глад, двустранният и многостранен валутен клиринг играе важна роля в развитието на международната търговия. През 70-те години на миналия век, когато паричната система на Бретън Уудс беше демонтирана, „златната спирачка“беше премахната от печатната преса на Федералния резерв на САЩ (златният резерв, покриващ емисиите на щатски долари, беше отменен). Оттогава започна целенасоченото унищожаване на споразуменията за валутен клиринг, тъй като те намалиха търсенето на продуктите на Федералния резерв на САЩ в пъти. Днес интересът към валутния клиринг като алтернатива на диктата на долара на Вашингтон отново нараства.

3. Стоково-обменни операции, базирани на алтернативни пари. Един от начините за оцеляване в съвременния свят, където всички участници в икономическите отношения са активно налагани на щатския долар, който се разбира погрешно като пари, е създаването на алтернативни пари. Тоест такива пари, които действително биха могли да изпълняват своите икономически функции (на първо място, мерки за стойност и средства за размяна). В различни страни по света, на ниво отделни градове и региони, се появяват големи количества местни пари. Разбира се, такива местни пари не изтласкват напълно официалните пари, но в някои случаи нуждата на местното население от официални пари може да бъде намалена два или повече пъти. Местните пари, под формата на хартиени знаци или записи в компютър, засилват обмена на продуктите на труда, произведени в региона. Сред голямото разнообразие от алтернативни пари особено си струва да се подчертае бартерните пари.

Много експерти признават, че в контекста на нарастващата нестабилност в света, темата за алтернативните (нетрадиционни) методи на търговия и сетълмент става все по-актуална.